En este episodio especial por la baja de paternidad te doy mi visión acerca de las clases limpias de un fondo de inversión y que debería tener en cuenta antes de invertir en ellas. 

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En este episodio especial por la baja de paternidad te doy mi visión acerca de la frase skin in the game y su uso tanto positivo como negativo en la industria financiera. 

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- https://juandemariana.org/skin-in-the-game-la-importancia-de-jugarse-el-pellejo/
- https://saludfinanciera.substack.com/p/skin-in-the-game-fondos-inversion
- https://saludfinanciera.substack.com/p/beneficios-gestoras-espanolas-fondos

En este episodio especial por la baja de paternidad te doy mi visión acerca de la relación entre longevidad de un producto y su calidad. 

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- https://saludfinanciera.substack.com/p/fondos-mas-30-anos-batiendo-indice

En este episodio especial por la baja de paternidad un vecino nos cuenta como ha terminado con una cartera muy concentrada en 3 posiciones y las dificultades con las que se encuentra a la hora de delegar la misma en un asesor. 

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En este episodio especial por la baja de paternidad te doy mi visión acerca de la inversión en private equity por inversores minoristas. 

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- https://blog.intrepidcapitalfunds.com/advisor-insights/demystifying-non-rated-bonds
- https://www.funcas.es/wp-content/uploads/Migracion/Publicaciones/PDF/2018.pdf
- https://www.bairdwealth.com/globalassets/pdfs/help/important-info-nonrated-or-below-investment-grade-securities.pdf
- https://saludfinanciera.substack.com/p/bonos-empresas-no-cotizadas
- https://saludfinanciera.substack.com/p/bonos-sin-calificacion-crediticia

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- https://people.bath.ac.uk/mnsrf/teaching%202010/IB/Literature/L1-private%20equity/BVCA.pdf
- https://privatewealth.brookfield.com/sites/default/files/2025-07/Private%20Equity%20_EssentialsWhitepaper.pdf
- https://am.jpmorgan.com/content/dam/jpm-am-aem/global/en/insights/market-insights/guide-to-alternatives/mi-guide-to-alternatives-us.pdf
- https://serendipiacapital.substack.com/p/introduccion-al-mundo-del-private
- https://serendipiacapital.substack.com/p/la-trampa-de-la-democratizaciondel
- https://serendipiacapital.substack.com/p/private-equity-la-guia-definitiva
- https://steveblank.substack.com/p/the-secret-history-of-silicon-valley-a1d
- https://saludfinanciera.substack.com/p/glosario-inversion-private-equity

En este episodio especial por la baja de paternidad te cuento sobre una querella que han interpuesto para silenciar Salud Financiera. 

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- https://saludfinanciera.substack.com/p/mejores-herramientas-recursos-aprender-invertir-etfs

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En este episodio especial por la baja de paternidad analizamos los fondos garantizados y en particular la oferta de MyInvestor junto con Carmignac.

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- https://economipedia.com/definiciones/fondo-inversion-garantizado.html
- https://saludfinanciera.substack.com/p/my-carmignac-tech-capital-protegido-2031
- https://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Fichas/GR09_Fondos_Garantizados.pdf

En este episodio #485 analizamos los tres fondos de la entidad española BrightGate Capital y además los mejores fondos que distribuyen en España. 

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- https://saludfinanciera.substack.com/p/analisis-fondos-brightgate
- https://brightgatecapital.com/

En este episodio #484 hablamos sobre ETFs que cotizan en distintas bolsas, la práctica de incluir fondos de la casa en otras cart

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Cronología
00:00 Introducción
01:55 Opinión sobre gestoras que incluyen FCR propios en sus carteras 
08:00 ETFs que cotizan en distinta bolsa ¿En qué me influye?
16:12 Mi opinión sobre los fondos de Silverway, WorldStock y Aspe Global

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En este episodio #483 un oyente nos escribe desde el norte de Europa y nos comenta porque ha abandonado su enfoque 100% renta variable. 

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En este episodio #482 un oyente nos cuenta su cartera para los próximos 20 años y los fondos que ha seleccionado para la misma. 

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En este episodio #481 un oyente que vive de rentas de alquiler nos comenta su cartera patrimonialista inspirada en la Cartera Permanente para proteger su patrimonio. 

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En este episodio #480 analizamos la pregunta de un oyente sobre cómo saber si un fondo de inversión está caro o no. 

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En este episodio #479 tocamos varios temas relacionados con alternativas de renta variable a la renta fija, la fiscalidad de los sintéticos, etc...

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Enlaces de interés
- https://www.politicafiscal.es/equipo/manuel-lucas-duran/imposicion-de-dividendos-internacionales-esperando-sentencia-del-tjue-sobre-el-caso-ishares
- https://x.com/Marcos_Luque_/status/2032375402254254448
- https://x.com/Marcos_Luque_/status/2032022524394144054
- https://www.finect.com/doclegal/Document/906ff891db629103b0aa01a308de3dc5.msdoc/

Cronología
00:00 Introducción
2:05 Robeco Emerging Markets vs opción indexada
18:35 ¿Tiene sentido salir de monetarios para el ahorro para gastos imprevistos?
24:55 Roboadvisor vs Indexarme por mi cuenta ¿Una comparativa engañosa?
34:05 Estrategias descorrelaccionadas de renta fija 
49:30 Fiscalidad de la retención de dividendos: Irlanda vs Luxemburgo vs España 
57:40 MyInvestor vs IronIA vs EBN Banco ¿A partir de que patrimonio cambiaría?
1:06:00 Perfil de riesgo de un roboadvisor ¿cómo saber si es adecuado?
1:16:25 Nasdaq +S&P 500 + Nasdaq IA ¿Esto es diversificación?
1:22:00 ¿Una cartera de gestión activa alternativa a la 10 de Indexa?

En este episodio #478 un oyente nos cuenta los problemas que tiene para gestionar sus finanzas en el día a día a pesar del patrimonio que acumula. 

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En este episodio #477 una vecina nos cuenta a sus 77 años como se plantea dejarles en herencia dos carteras de inversión para sus nietos. 

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En este episodio #476 una vecina me envía una cartera muy interesante para los próximos 18 años que le quedan a la jubilación y me propone algunos cambios que no acabo de ver. 

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En este episodio #475 te cuento acerca de la prima de rentabilidad de las gestoras boutiques y porque tengo especial preferencia por las mismas. 

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Enlaces de interés
- https://amg.com/wp-content/uploads/2023/11/Independent_Boutique_Advantage_in_Volatile_Environments.pdf
- https://media.amg.com/assets/The_Boutique_Premium.pdf
- https://www.azvalor.com/wp-content/uploads/2024/05/Boutique-Premium-Research.pdf

En este episodio #474 hablamos del planes de pensiones para personas con discapacidad, ETFs para mercados emergentes y una reseña de la herramienta Finect Plus. 

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- https://planesdefuturo.mapfre.es/planes-fondos/planes-de-pensiones-para-personas-con-discapacidad/

Cronología
00:00 Introducción
02:50 ¿Puedo tener un plan de pensiones si ya estoy jubilado?
13:25 La dificultad de recomendar a un asesor financiero en España
25:55 Mi amiga ha recibido una herencia ¿Cómo la ayudo a invertirla?
36:30 Fondos indexados y ETFs para invertir en mercados emergentes
44:10 La dificultad de invertir basado en la geopolítica y las noticias
54:40 Reseña rápida de la herramienta de Finect Plus

En este episodio #473 un vecino nos cuenta su experiencia invirtiendo desde 2019 y los sesgos que tiene al crear su cartera y seleccionar los fondos. 

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En este episodio #472 un vecino nos cuenta su camino al descubrir la inversión a los 42 años y cómo quiere configurar su cartera. Le alerto sobre la tentación de copiar las ideas de fondos que me gustan. 

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En este episodio #471 un vecino nos cuenta su parálisis por análisis y cómo se ha atascado intentando diversificar su cartera. 

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En este episodio #470 comento acerca de los fondos y ETFs que siguen la doctrina social de la iglesia católica

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En este episodio #469 tocamos varios temas dentro del consultorio de finanzas personales. Rebalanceos, cambios de comercializador y posibles errores en Morningstar son alguno de ellos. 

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Enlaces de interés
- https://tradethatswing.com/a-history-of-stock-market-percentage-declines-15-to-50-in-charts/
- https://awealthofcommonsense.com/2025/11/how-much-will-the-stock-market-fall-in-2026/


Cronología
00:00 Introducción
03:25 ¿Cuándo debería rebalancear mi cartera ante una caída?
13:18 ¿En qué utilizas la Inteligencia Artificial en tu día a día?
19:47 ¿Un inversor conservador debería tener renta variable o bonos corporativos?
28:00 Quiero invertir para mis hijos en Cobas y Hamco para 10 años. 
34:04 La odisea de un cambio de comercializador desde MyInvestor
39:40 ¿Vale la pena algún fondo de Mutuactivos?
47:52 ¿Tiene sentido invertir en gestión activa?
1:02:00 ¿Dónde poner la liquidez de mi cartera?
1:09:00 ¿Errores en Morningstar y en el X-Ray?
1:20:20 ¿Cómo ahorrarse 15 euros en el curso de Análisis Práctico de Fondos?

En este episodio #468 vemos el caso de un vecino conservador que tiene su cartera llena de activos redundantes y que no tiene claro el papel de cada uno de los mismos. 

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En este episodio #467 vemos el caso de un vecino que quiere vivir de su cartera y nos plantea que aspectos debería tener en cuenta a la hora de configurar una tasa de retiro adecuada a su situación. 

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Enlaces de interés
- https://blog.indexacapital.com/2019/11/07/tu-paga-mensual-retirada-periodica/
- https://www.morningstar.com/content/cs-assets/v3/assets/blt9415ea4cc4157833/bltb73b87c5d0c70ead/692f43f57737a31596684522/working_file_11.19_FINAL_REVISE.pdf
- https://saludfinanciera.substack.com/p/tasa-de-retiro-segura
- https://saludfinanciera.substack.com/p/riesgo-secuencia-retornos

En este episodio #466 alerto a un vecino de los riesgos que ha asumido por el consejo de un amigo y también reflexiono sobre el conflicto de interés que existe cuando tu asesor no te cobra por tu cartera. 

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- https://saludfinanciera.substack.com/p/opinion-asesoramiento-financiero-espana
- https://elproyectok.beehiiv.com/p/anatomia-de-una-estafa

En este episodio #465 te cuento las principales diferencias entre los ETFs más populares de Value Investing. 

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Enlaces de interés

• https://www.msci.com/downloads/web/msci-com/research-and-insights/paper/factor-indexing-through-the-decades/factor-indexing-through-the-decades.pdf

En este episodio #464 hablamos de un fondo alternativo inmobiliario, la diferencia entre la cobertura de cartera y la cobertura de la clase, etc...

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- https://www.wintonucits.com/
- https://www.bmegrowth.es/docs/documentos/OtraInfRelevante/2026/01/05536_OtraInfRelev_20260108.pdf

Cronología
00:00 Introducción
01:40 Opinión sobre el fondo RKS Real Estate 
13:03 ¿Alguna plataforma para recibir información de mis fondos?
14:45 ¿Cómo funciona el US Estate Tax?¿Se aplica en todos los brókers?
19:10 Una reflexión sobre la convicción en gestor vs estrategia y proceso
26:47 ¿Cubrir o no cubrir divisa en mi diversificador? El Caso de Winton Portable Alpha
35:40 ¿Cómo funciona la cobertura de divisas en fondos como Trojan?
41:30 Estrategia Multi-Asset Core ¿Tiene sentido?
49:45 Un vistazo al Vontobel Credit Opportunities

En este episodio #463 respondo a las dudas de un oyente que se ha apasionado por las finanzas pero tiene dudas sobre si tiene sentido su cartera, cómo hacer las aportaciones y cómo rebalancear. 

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- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/education/model-portfolio-allocation

En este episodio #462 analizamos la propuesta de un vecino que de golpe tiene que gestionar el patrimonio de un millón de euros de sus familiares. 

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En este episodio #461 analizamos la cartera que un padre ha creado para su hija con discapacidad en la que pueda invertir sus ahorros y evitar grandes caídas de mercado que la lleven a tomar malas decisiones. 

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- https://www.quintet.com/en-gb/insights/expanding-the-fixed-income-universe
- https://ritholtz.com/2013/06/looking-at-asset-class-returns-by-year/
- https://milewealth.com/thoughts-more/diversification-works

En este episodio #460 reflexiono acerca del espejismo de las rentabilidades que se ven en redes sociales a través de dos historias y sus lecciones

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- https://saludfinanciera.substack.com/p/las-superabuelas-de-la-inversion
- https://es.wikipedia.org/wiki/Golden_Globe_Race

En este episodio #459 hablamos del Vanguard LifeStrategy, los soft close y la demanda de una entidad no regulada a un divulgador financiero. 

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Enlaces de interés
- https://saludfinanciera.substack.com/p/vanguard-lifestrategy
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/reverse-convertible-note.asp
- https://www.bolsa.societegenerale.es/SiteContent/3/3/2/127/154/Reverse_Convertible_Bonds_SG.pdf
- https://elproyectok.beehiiv.com/p/anatomia-de-una-estafa
 

Cronología
00:00 Introducción
02:00 Vanguard LifeStrategy vs Indexa Capital
11:45 ¿Qué pasa si Cobas cierra sus fondos a nuevas aportaciones?
17:15 ¿Qué son y cómo funcionan los reverse convertible bonds?
27:15 Opinión sobre las estrategias Dual Momentum con fondos de inversión
39:05 ¿Tiene sentido ponerle roles, misión y expectativas a cada uno de los activos en cartera?
48:55 La demanda de Inversus Capital a Pablo González 

En este episodio #458 analizamos la cartera de un oyente que quiere tres objetivos muy poco probables: alta rentabilidad, drawdowns inferiores al 15% y una tasa de retiro segura del 5% real después de inflación, durante más de 30 años. 

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Enlaces de interés
- https://www.crestmontresearch.com/docs/Stock-20-Yr-Returns.pdf
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/education/model-portfolio-allocation

En este episodio #457 respondo a las cerca de 35 preguntas que un vecino tiene sobre toda la operativa de fondos de inversión, ETFs y seguridad de su cartera. 

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Enlaces de interés
- https://x.com/Alex2Salamanca/status/2002447088509219294
- https://www.degiro.es/helpdesk/cuenta-y-datos-personales/acceso-su-cuenta-degiro/que-hacer-en-caso-de-fallecimiento-del-titular-de

En este episodio #456 vemos el caso de un oyente con una buena situación financiera, pero que la cartera ha ido conformándose con productos de calidad pero con una ponderación sin sentido. 

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En este episodio #455 reflexiono sobre el sesgo de confirmación y lo frecuente de su presencia en las decisiones de inversión de los oyentes, así como ejemplos prácticos del mismo. 

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Enlaces de interés
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/coattail-investing/
- https://pages.ucsd.edu/~mckenzie/nickersonConfirmationBias.pdf

En este episodio #454 hablamos de muchísimos temas: comisión de éxito y marca de agua, traspasos e impacto, herencias de fondos, etc. 

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Enlaces de interés
- https://advocatsferrer.com/estafa-phishing-en-myinvestor-como-recuperar-tu-dinero/
- https://x.com/iam_dwalin/status/1951626104868929593
- https://saludfinanciera.substack.com/p/guia-divisas-fondo-inversion
- https://x.com/Alex2Salamanca/status/2002447088509219294
- https://www.consumer.es/economia-domestica/finanzas/heredar-una-cartera-de-valores.html

 

Cronología
00:00 Introducción
05:25 Construir un ACWI con fondos indexados ¿Mejor con fondos de la misma casa?
11:15 ¿Cómo y dónde se puede usar la herramienta X-Ray?
20:07 ¿Dónde se puede invertir en fondos indexados en España?
24:30 ¿Cómo funciona la marca de agua y su reseteo?
31:37 Acciones que cotizan en distintas bolsas ¿Causas e implicaciones?
37:00 ¿Puedo ponerme cortos en bonos?
40:00 ¿Cómo impacta la divisa en un fondo indexado como el iShares Developed World?
46:47 ¿Pueden cobrarme por pasar mis fondos de una entidad a otra?
51:31 ¿Cómo enseñarías a invertir a un familiar?
1:00:00 ¿Dónde encontrar fondos de renta fija de calidad y "poco riesgo"?
1:03:58 ¿ETP en euros o dólares en Trade Republic?
1:06:06 ¿Cómo cubre la divisa un fondo directamente en su cartera?
1:07:19 Herencias de carteras de fondos con varios beneficiarios
1:10:28 Dudas sobre bonos "no cotizados", sin rating o private credit y el Valor Liquidativo. 
1:17:00 Le deniegan las becas a mis hijas por tener una cartera de dividendos. 
1:19:08 Una explicación rápida sobre la regla 5/10/40
1:21:15 Pishing a usuarios de MyInvestor ¿Casualidad o Hackeo?

En este episodio #453 analizo la situación de un oyente que tiene el dinero ahorrado para la entrada de una casa pero no se decide a que hacer con él mientras no encuentre el piso adecuado. También reflexiono sobre carteras sencillas indexadas y el papel de las small caps. 

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Enlaces de interés
- https://wasatchglobal.com/does-the-small-cap-premium-still-exist/
- https://www.idealista.com/hipotecas/simulador-hipotecas

En este episodio #454 vemos las propuestas de dos entidades de asesoramiento financiero a un vecino para complementar su cartera 100% renta variable que tiene con Indexa Capital. 

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En este episodio #451 explico cómo deberías enviar tu caso a las Finanzas de Tu Vecino para poder sacarle todo el potencial y analizo cómo configuraría una cartera que busque una buena rentabilidad con una volatilidad media. 

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En este episodio #450 te cuento todo lo que sé sobre inversión indexada, desde sus orígenes, fortalezas y críticas. 

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Enlaces de interés
- https://saludfinanciera.substack.com/p/historia-fondos-indexados
- https://www.spglobal.com/spdji/es/research-insights/spiva/
- https://www.msci.com/indexes/group/developed-markets-indexes
- https://download.ssrn.com/18/05/28/ssrn_id3186246_code667.pdf

En este episodio #449 respondo varias dudas sobre planificadores financieros no regulados, divisa y el coste de la cobertura, así cómo las alternativas a los ETC de oro y su peculiar fiscalidad. 

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Enlaces de interés
- https://es.andersen.com/es/blog/fiscalidad-de-los-exchange-traded-products-etp-al-hilo-de-la-cv0267-25-de-la-direccion-general-de-tributos.html
- https://petete.tributos.hacienda.gob.es/consultas/?num_consulta=V0267-25
- https://economistas.es/tributacion-de-productos-financieros/
- https://saludfinanciera.substack.com/p/guia-divisas-fondo-inversion

 

Cronología
00:00 Introducción
02:34 Opinión sobre Barymont Asociados ¿Están regulados?
11:15 Opinión sobre Finanfox 
15:52 ¿Cuál es el coste real de cubrir el dólar en el MSCI World? 
24:20 ¿Qué versión del índice tomo como referencia para activar mis rebalanceos € o $?
30:00 ¿Cuánto de mi ahorro dedicar a la compra de vivienda y cuánto a inversión?
33:20 ¿Tiene sentido diversificar entre roboadvisors si soy novato? 
38:30 ¿Dónde puedo aprender sobre ETFs de distribución?
42:35 ¿Por qué los fondos de materias primas siempre están con divisa cubierta?
45:09 Fiscalidad peculiar de los ETC y ETN en España
50:45 ¿Alternativas para tener oro en cartera que no sean ETC?
58:23 ¿Trade Republic lanzará su propia bolsa?

En este episodio #448 una pareja nos comenta los problemas que tienen para lograr ahorrar a fin de mes y cómo los gastos en la educación de los hijos condicionan su patrimonio y su perfil de riesgo. 

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1. https://support.indexacapital.com/es/esp/calculo-perfil-riesgo
2. https://indexacapital.com/es/esp/stats
3. https://support.indexacapital.com/es/esp/expectativas-rentabilidad

En este episodio #447 un vecino nos comenta sus dudas sobre cómo invertir bien 500.000€ y no cagarla demasiado con los fondos elegidos. 

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En este episodio #446 un vecino de 34 años que nos expone su cartera y la peculiar configuración de su asset allocation para sobreponderar China y la tecnología. 

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En este episodio #445 analizamos los artículos y las respuestas a la pregunta de cuáles son los mejores fondos de inversión y porque creo que ese tipo de búsquedas no tienen sentido. 

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- https://blogs.cfainstitute.org/investor/2018/09/03/chasing-mutual-fund-performance-follow-the-momentum/

En este episodio #441 respondo dudas sobre redondeos, traspasos switch, comisiones de las carteras Selección de Santander y otros temas. 

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Enlaces de interés
- https://www.tuinterescompuesto.com/p/que-debes-saber-sobre-trade-republic
- https://saludfinanciera.substack.com/p/analisis-fondos-inversion-kutxabank
- https://support.indexacapital.com/es/esp/rebalanceo
- https://cnmv.es/Docportal/Legislacion/Titulos/ListadoTitulos.pdf
- https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3472318-duda-legal-posiciones-mismo-isin-diferentes-comercializadoras?page=1
 

Cronología
00:00 Introducción
01:08 La regla del 120 y sus excepciones
12:15 Opinión sobre los ETF de iBonds
19:13 ¿Alguna comunidad de inversores activa en Barcelona?
20:50 Riesgos de las cuentas colectivas en otros bancos de Trade Republic 
36:50 ¿Debería no hacer Finanzas de Tu Vecino de carteras de alto importe?
44:00 ¿Qué hacer si perdí la confianza en mi gestor?
54:13 ¿Hay algún fondo bueno en Kutxabank para bonificar mi hipoteca?
1:01:45 Carteras de fondos de herencia en plena propiedad y en usufructo ¿Cómo gestionarlas?
1:13:20 ¿Debo cambiar mi asset allocation según el impacto de mi DCA?
1:21:55 Dudas sobre los fondos de inversión de Indexa Capital
1:32:28 ¿Qué curso para ser asesor financiero recomendarías?
1:42:35 Fiscalidad de invertir en el mismo fondo pero diferente ISIN
1:45:38 Cartera Core-Satélite copiando el asset allocation de los roboadvisors
1:54:40 Una reclamación sobre el derecho de los usuarios al acceso vía web a entidades bancarias y brokers
2:05:20 Una despedida para un pilar de Salud Financiera

En este episodio #443 os cuento las causas de mi ausencia estos días y analizamos un caso de un vecino con un poco de parálisis por análisis y que por añadir un poco de gestión propia está complejizando la toma de decisiones de su cartera. 

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En este episodio #442 te doy mis visión sobre los fondos de retorno absoluto y para que perfil pueden ser adecuados. 

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En este episodio #441 respondo dudas sobre redondeos, traspasos switch, comisiones de las carteras Selección de Santander y otros temas. 

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- https://fullratio.com/pe-ratio-by-industry
- https://novelinvestor.com/sector-performance/
- https://worldperatio.com/sp-500-sectors/
- https://www.msci.com/indexes/group/sector-indexes
- https://blog.myinvestor.es/descubre-diferencia-entre-switch-y-traspaso/
- https://www.firstlinks.com.au/default-rate-study-risks-bonds


Cronología
00:00 Introducción
04:45 Opinión sobre Mi Cartera Selección de Santander
17:21 ¿Por qué dos fondos puedes tener solapamiento pero no una alta correlación?
34:55 ¿Por qué he perdido dinero en un traspaso con MyInvestor?
43:35 ¿Puedo hacer traspaso switch con fondos de Fidelity?
49:18 ¿Dónde consultar el Per actual e histórico de los sectores?
52:00 ¿Es lo mismo high yield que bonos basura?
1:06:52 Opinión sobre estrategia "Cash Plus" con 3 ETFs en ING

En este episodio #440 analizo la cartera de un matrimonio que tienen 400.000€ ahorrados y que quieren hacerlos crecer de forma conservadora pero que han comenzado a añadir en mi opinión demasiados fondos. 

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En este episodio #439 analizo la cartera de un oyente que he terminado teniendo cinco compartimentos de apuestas y no de inversión con una estructura sensata y ordenada 

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En este episodio #438 te doy mis motivos para invertir en renta variable y porque sigue siendo la principal clase de activos para generar altas rentabilidades a largo plazo si inviertes de forma diversificada. 

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Enlaces de interés
- https://awealthofcommonsense.com/2024/08/the-60-40-portfolio-win-rate/
- https://www.morningstar.com/columns/rekenthaler-report/how-time-horizon-affects-odds-equity-investing
- https://www.cxoadvisory.com/wp-content/uploads/2014/12/SP-composite-index-return-decomposition-by-decade.png
- https://www.yardeniquicktakes.com/3-annual-returns/
- https://fred.stlouisfed.org/series/NFCPATAX

En este episodio #437 respondo a varias consultas sobre el papel de la renta fija high yield en cartera, los monetarios de los roboadvisor, las diferencias entre invertir en clases sucias o clases limpias, etc. 

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- https://saludfinanciera.substack.com/p/analisis-cartera-monetario-finizens

Cronología
00:00 Introducción
01:20 ¿Tiene sentido añadir a carteras pequeñas muchas clases de activos?
15:48 ¿DNCA Alpha Bonds o Cartera Permanente para el ahorro de un coche a 3 años?
23:38 ¿Tiene sentido que mi plan de pensiones invierte en renta fija emergente y high yield?
31:14 Diferencias entre invertir en clases sucias o limpias con IronIA Tech
35:14 ¿Valen la pena la cartera 1 y Monetaria de Finizens?¿Son traspasables?
40:00 Dos carteras a lo loco en MyInvestor y Trade Republic
50:50 Pignoración vs pólvora seca para un perfil hiper arriesgado
58:50 ¿Tiene sentido esta cartera?
1:00:35 Una planificación financiera con tres niveles para los gastos de mi hijo. 

En este episodio #436 reflexiono largo y tendido sobre la cartera de un vecino que quiere crear una cartera conservadora pero creo que está asumiendo muchos más riesgos o incoherencias de las que percibe en la configuración de la misma. 

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En este episodio #435 te cuento todo lo que se sobre los rebalanceos de cartera, sus tipos y la importancia de hacerlo. 

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Enlaces de interés
- https://www.quenoteloinviertan.com/rebalanceo-4-preguntas/
- https://saludfinanciera.substack.com/p/rebalanceos-de-cartera
- https://indexacapital.com/bundles/unaiadvisor/docs/papers/2010-Vanguard-Best-practices-for-portfolio-rebalancing.pdf
- https://www.vanguardmexico.com/content/dam/intl/americas/documents/latam/en/2022/10/mx-sa-2558523-rational-rebalancing-an-analytical-approach.pdf

En este episodio #434 respondo a varias dudas sobre cómo gestionar la relación con nuestra entidad bancaria, las carteras de Finnk y una estrategia para aportar en caídas bursátiles. 

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Enlaces de interés
- https://www.fool.com/investing/general/2013/08/19/what-i-plan-to-do-when-the-market-crashes.aspx
- https://www.alliancewitan.com/how-we-invest/meet-the-managers
- https://saludfinanciera.substack.com/p/la-cartera-de-dios

Cronología
00:00 Introducción
02:08 ¿Por qué no me gustan las carteras de Finnk?
14:00 ¿Cómo llevarnos bien con el banco y no comprarles nada de inversión?
24:20 ¿Salir del BBVA, Santander a llevar la cartera por mi cuenta?
35:04 ¿Optimizar con fondos de distribución la fiscalidad del futuro?
43:12 ¿El Groupama Ultra Short Term es adecuado para mi cartera?
49:29 La estrategia de aportaciones de Morgan Housel para las caídas
59:09 ¿Fondos similares a AzValor Managers?

En este episodio #433 reflexiono largo y tendido sobre la cartera de un vecino que ha recibido una herencia y que tiene sesgo a asumir más riesgos de lo que quizás necesite aunque con bastante control. ¿Puede simplificar?

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En este episodio #432 te cuento todo lo que se sobre las comisiones que tienes que pagar por invertir en fondos ya sea de forma directa o indirecta. 

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Enlaces de interés
- https://www.cnmv.es/portal/inversor/comisiones?lang=es
- https://saludfinanciera.substack.com/p/comision-suscripcion-fondos

En este episodio #431 hablamos sobre IronIA, inversión en crowdfunding y crowdlending inmobiliario, la salida del gestor del EVLI Emerging Frontier y otros desvaríos por los cerros de Úbeda de la inversión. 

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Cronología
00:00 Agradecimiento por las reseñas 

01:41 ¿Por qué me sigues si no te caigo bien :)?

05:00 El éxito del libro De Cero a Inversor en Fondos 

06:45 Dudas sobre IronIA Tech

19:10 Seguimiento a incidencia de un oyente con IronIA 

28:55 Reflexión sobre la política de patrocinadores del podcast

34:00 Reflexión sobre la lista de espera para dudas y casos

36:10 ¿Realmente por qué inviertes en lo que inviertes?

44:24 Horizonte temporal y duración de los fondos de renta fija

48:20 Opinión sobre una cartera 50% Indexa 50% CP

57:20 ¿Se han ido los gestores del Evli Emerging Frontier?¿Está en soft close?

1:06:10 El conflicto de interés entre la gestora y un empleado

1:08:50 ¿Está Trade Republic conectado con la Agencia Tributaria?

1:11:41 ¿Es seguro EBN Banco?¿Cómo ofrecen clases limpias?

1:22:12 Opinión sobre crowdfunding y crowdlending inmobiliario

En este episodio #429 una vecina desde Canarias nos envía su camino inicial en la inversión vía un roboadvisor y le doy consejos de que debería evitar de esta industria. También aprovecho y hago una comparativa entre cuatro roboadvisor y sus perfiles 70/30. 

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En este episodio #429 nos cuenta sus dos carteras por objetivos temporales y nos traslada su problema de querer añadir renta fija pero no querer asumir el coste de oportunidad. 

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En este episodio #428 un oyente nos cuenta cómo ha ido creando su cartera y nos pregunta si es acorde con intentar ganar un 6% anualizado neto de inflación. Reflexiono acerca de como los condicionantes de una cartera nos limitan y el peso mental del coste de oportunidad. 

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En este episodio #427 explico el concepto de style drift y las implicaciones prácticas que tienen en los inversores en fondos

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Enlaces de interés
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/style-ish-active-style-drift-when-styles-are-in-vogue.html?weekend-reading-link-091025/
- https://www.bostonpartners.com/uploads/2024/06/216f11e2c8d4883e21bc78b78cf983c0/feb-2024-style-drift-white-paper.pdf
- https://advisor.morningstar.com/Enterprise/VTC/ESBRecentered.pdf
- https://download.ssrn.com/11/12/16/ssrn_id1973432_code329949.pdf

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3. Trade Republic

En este episodio #426 hablamos sobre varios fondos: Hamco, DWS CROCI, BGF MyMap y reflexiono sobre varias cuestiones relacionadas con comercializadoras de fondos. 

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Cronología
00:00 Introducción al episodio

04:18 Hamco Global Value ¿ISIN Español vs ISIN Luxemburgués?

08:45 Mejores Brókers para compras periódicas pequeñas en ETFs

20:40 Opinión sobre el EPSV March Acciones

28:30 ¿Puedo cambiar mi ETF de broker?

33:45 Opinión sobre los ETFs de Avantis 

41:05 Un vecino con una experiencia negativa con IronIA Tech

55:40 Respuesta de MyInvestor a un vecino con pérdidas por redondeos

57:25 Private Equity vía ETFs vs Fondos de Fondos de Private Equity

1:11:38 Opinión sobre los fondos BGF MyMap

1:13:58 Una escalera de riesgos de renta fija esperando caídas 

1:21:50 Opinión sobre los fondos de filosofía CROCI

En este episodio #425 un oyente nos comparte su trayectoria como inversor y su dilema de comprar casa en Madrid y a su vez empezar ahorrar para su jubilación en los próximos 15 años. 

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En este episodio #424 un oyente nos comparte sus cuatro carteras y sus más de 50 activos. Reflexiono sobre el precio de comprar todo lo que esté de moda y la sensación de seguridad si compramos lo que compran todos. 

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En este episodio #423 un oyente nos comparte su planificación financiera y las variantes que le ha añadido a su cartera indexada. 

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En este episodio #422 explico que son y cómo funcionan los bonos catástrofe y sus principales ventajas y riesgos. 

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Enlaces de interés
- https://www.artemis.bm/dashboard/

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En este episodio #421 sobre comisiones de los fondos, la rentabilidad ponderada por dinero y si la renta fija gubernamental tiene sentido o no en las carteras. 

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Enlaces de interés
- https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?t=1666

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Cronología
00:00 Introducción y agradecimientos
01:50 ¿Por qué tengo menos dinero en mi traspaso de fondos?
13:00 ¿Por qué las gestoras replican su fondo en Luxemburgo? Implicaciones y costes
23:00 ¿Por qué ganó menos dinero de lo que ha ganado mi fondo este año? MWR vs TWR
30:40 ¿Ha muerto la renta fija gubernamental como activo en nuestras carteras?
41:00 Diferencias reales entre las comisiones que nos cobran los comercializadores de fondos. 

En este episodio #420 un oyente nos comparte su plan para poder construirle una cartera de fondos a su esposa pero cumpliendo los requisitios que ella le pide para dormir tranquila. 

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En este episodio #419 un oyente nos cuenta su camino como inversor y cómo quiere enfocar su cartera y la de su abuelo que cuenta con un patrimonio importante. 

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En este episodio #418 nos escribe un oyente desde Suiza y nos cuenta cómo ha terminado con una cartera de más de 30 activos distintos y más riesgo de lo que en su perfil encajaría. 

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