מהון להון

החמ"ל הפיננסי >> פאנל כלכלי בעקבות המלחמה | ניהול השקעות נכון בתקופת מלחמה

טרפז פיננסים — Sun, 19 Nov 2023 08:00:00 +0200

חזי כהן | מתכנן פיננסי ושותף בטרפז פיננסים יחד עם מיקי קבליס | מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים בפרק מיוחד
על ניהול השקעות נכון בתקופת מלחמה!

המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!

אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה.
הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו.

במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה.
בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים
התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה.

בנוסף אנחנו מזמינים אותך לבדוק מה מגיע לך והאם ישם צעדים כלכליים שנכון לבצע לאור התקופה בשאלון אבחון הזכויות והפיצויים שגיבשנו - לשאלון האבחון>>

שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

החמ"ל הפיננסי >> פאנל כלכלי בעקבות המלחמה | ניהול עסק בתקופת מלחמה

טרפז פיננסים — Thu, 16 Nov 2023 08:00:00 +0200

רו"ח דורון שטיין | שותף BDO ישראל, מנהל אשכול קיבוצים והתיישבות BDO בפרק מיוחד על ניהול עסק בתקופת מלחמה.
המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!

שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

החמ"ל הפיננסי >> פאנל כלכלי בעקבות המלחמה | זכויות בזמן מלחמה

טרפז פיננסים — Wed, 15 Nov 2023 08:00:00 +0200

עו"ד שרון הורנשטיין | עורך ראשי - אתר "כל-זכות" בפרק מיוחד על זכויות בזמן מלחמה
המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!

שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

החמ"ל הפיננסי >> פאנל כלכלי בעקבות המלחמה | ניהול ההשקעות של הגופים המוסדיים בזמן משבר ומלחמה

טרפז פיננסים — Tue, 14 Nov 2023 08:00:00 +0200

דורית בן-סימון | נשיאת IFI המכון הישראלי לפיננסים בפרק מיוחד על ניהול ההשקעות של הגופים המוסדיים בזמן משבר ומלחמה
המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!

שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

החמ"ל הפיננסי >> פאנל כלכלי בעקבות המלחמה | התנהלות פיננסית ופנסיונית בתקופת מלחמה

טרפז פיננסים — Mon, 13 Nov 2023 08:00:00 +0200

מיקי קבליס | מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק מיוחד על התנהלות פיננסית ופנסיונית בתקופת מלחמה
המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!

שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

החמ"ל הפיננסי >> פאנל כלכלי בעקבות המלחמה | ההתגייסות למלחמה הכלכלית

טרפז פיננסים — Sun, 12 Nov 2023 15:24:02 +0200

אבי קאופמן, שותף בBDO ישראל ומנכ"ל האקדמיה לפיננסים BDO בפרק מיוחד על החלק של כולנו בהתגייסות למלחמה הכלכלית.
המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!

שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

השקעות בתקופת אי-ודאות

טרפז פיננסים — Thu, 21 Sep 2023 16:40:48 +0300

בפרק זה מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, ידבר על ניהול השקעות בתקופות סוערות ותנודתיות

נדון ונדבר על מספר שאלות ...

האם ישנה דרך לנצל הזדמנויות בתקופות שכאלה או שעדיף פשוט לא לשנות כלום?

מה המשמעות של קניה לתוך הירידות?

כיצד להתייחס לחדשות ולעדכונים השונים בערוצים הכלכליים ולעצות המומחים?

כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף וההשקעות שלך ירוויחו יותר בעתיד.

האזנה נעימה

מי רוצה להיות מיליונר - הגישה הנכונה להתמדה בחיסכון

טרפז פיננסים — Thu, 14 Sep 2023 09:00:00 +0300

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, לדבר על משמעות ההתמדה בהשקעות ובניהול החיסכון שלנו

נדון ונדבר על מספר שאלות ...

להשיט יאכטה ולנהל השקעות, מה יש להן מן המשותף?

איך הקסם של אפקט הריבית ד-ריבית הוא הנגזרת החשובה של ההתמדה בהשקעות?

מהם המספרים שאפשר להגיע אליהם בקלות, עם התמדה ותוכנית עבודה פיננסית מסודרת ורציונלית.

ואיך מגיל 20 אפשר לבנות תוכנית פשוטה לפרישה מוקדמת כבר בגיל 50....

איזה סוג משקיע אתה?

כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף וההשקעות שלך ירוויחו יותר בעתיד.

!האזנה נעימה

ביטוח מנהלים – כן או לא?

טרפז פיננסים — Thu, 07 Sep 2023 09:10:49 +0300

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ביטוח מנהלים, למי הוא מתאים, אם בכלל...

נדון ונדבר על מספר שאלות ...

מהי ההיסטוריה של עולם ביטוחי המנהלים?

מה מיוחד במוצר הזה? ואיפה המוקשים שצריך להיות ערניים אליהם.

מהו החיסרון הגדול של המוצר הזה מול המוצר המקביל, קרן פנסיה.

האם המצב האישי והסטטוס המשפחתי, נשוי/רווק וכו'... הוא פרמטר חשוב בשיקול האם להישאר במוצר הזה או לעבור לקרן הפנסיה?

האם יש דרך טובה יותר לנהל כספים הוניים שנמצאים בביטוח המנהלים?

יש לך ביטוח מנהלים?

כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף והקצבה שלך תהיה גדולה יותר בעתיד.

האזנה נעימה

מאניה דיפרסיה בשוק ההון - היבטים פסיכולוגים בניהול השקעות

טרפז פיננסים — Thu, 31 Aug 2023 09:00:00 +0300

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על כל ההיבטים המנטליים והלא רציונליים בקבלת החלטות בשוק ההון ובניהול ההשקעות בכלל

נדון ונדבר על מספר שאלות ...

מה המשותף לסוחר מניות או משקיע פסיבי בקופת גמל וקרן השתלמות? האם הם מושפעים מאותה הפסיכולוגיה בקבלת ההחלטות?

האם תגובות לאירועים בשוק ההון מגיעים בהכרח מהמוח? או אולי 'מהלב'?

איך הרגשת כשעלית בפעם הראשונה על רכבת הרים... ואיך זה קשור להשקעות?

מה דעתנו לגבי ניסיון משקיעים לתזמן את השוק, בכניסה או ביציאה מהשקעות?

ואיך אנחנו מחברים בין מגמות למטרות וכך משיגים את היעדים שלנו?

מה הטעויות שאת/ה עושה כמשקיע/ה? ואיך ניתן להימנע מהן? הקשיב/י לפודקאסט ותגלה.

! האזנה נעימה

פיקדון בנקאי, קרן כספית או מסלול אגח?

טרפז פיננסים — Thu, 24 Aug 2023 09:00:00 +0300

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על השקעות באפיקים סולידיים

המציאות בשנת 2023 השתנתה לאחר שסביבת הריבית עלתה ומאפשרת לקבל תשואות לגיטימיות בהשקעות בסיסיות כגון: פיקדון בנקאי ומק"מ של בנק ישראל.

נדבר על ההשקעה בקרן כספית שהופכת פופולרית, אבל האם היא באמת השקעה?

ולאיזה טווח היא מתאימה?

מהו מנגנון המיסוי השונה במוצרים כספיים, שאנחנו חייבים להכיר בהשקעות סולידיות?

מהי ההשקעה שלדעתנו דווקא עדיפה בתקופה זו, שלא נמצאת ברדאר של המשקיע הפשוט, אבל מאוד אהובה היום על המשקיעים המוסדיים.

איפה הפוטנציאל הגדול שמתחבא בתיק השקעות במסלול אג"ח?

אז האם מדובר בהשקעה שמתאימה לכם, כן או לא?

הקשיבו לפודקאסט ותגלו.

האזנה נעימה!

SP500 – מי בכלל צריך אותך?

טרפז פיננסים — Thu, 17 Aug 2023 16:00:00 +0300

SP500 בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ההשקעה הפופולרית במדד
ומה היא טומנת בתוכה

נדבר על הסיפור של המדד המפורסם הזה ואלו שיקולים המשקיע צריך לקחת בחשבון בבחירת ההשקעה במדד הזה?

האם מדובר בהשקעה סולידית כמו שנוטים לחשוב...?

מהם הסיכונים והסיכויים למשקיע בהשקעה במדד ספציפי, גדול ככל שיהיה?

איך קשורים להשקעה במדד השינויים בריבית ובשער החליפין שקל-דולר?
נדבר על הטכניקה הנכונה לדעתנו להשקעה במדד SP500

וכן נדבר גם על התרומה של הרשתות החברתיות בעידוד ההשקעה במדד SP500 ...

ובשורה התחתונה... האם מדובר בהשקעה שמתאימה לכם, כן או לא? הקשיבו לפודקאסט ותגלו.

האזנה נעימה 😊

? מי צריך יועץ שינה? או איך נוהגים ומה עושים עם הכסף שלנו בתקופה של חוסר ודאות ולחץ

טרפז פיננסים — Tue, 14 Mar 2023 19:19:21 +0200

בפרק זה אני מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על חוסר הודאות המאפיינת את השווקים ברבעון הראשון של 2023
איך אנחנו רואים את השפעת הגורמים השונים שמטלטלים את השווקים. אם זו סביבת האינפלציה והריבית בארץ ובעולם, המהפכה המשפטית, המחאה החברתית והכוחות הפוליטיים, וגם האירועים המפתיעים במערכת הבנקאות האמריקאית עם קריסת בנקים אזוריים.

איך להתייחס לחדשות, לכותרות וערוצי המדיה השונים... ותכל'ס מה לעשות עם הכספים הנזילים ועם החסכון הפנסיוני?
הקשיבו לפודקאסט ותגלו.

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם למועדון הידע של טרפז?? לרישום

מה אנחנו צופים לשנת 2023 – ותכל'ס, מי יותר אופטימי?

טרפז פיננסים — Wed, 11 Jan 2023 21:50:36 +0200

הפנים קדימה לשנת 2023 - האם נראה ירידה מהירה של האינפלציה?
האם הריביות ירדו?
האם החברות לא יפגעו מהאטה כלכלית?
מתי יגיע התיקון?
ואיך קשורה לכל זה שינוי מדיניות הקורונה של הממשל הסיני?

בפודקאסט זה נבין שהכיוון של השווקים בסופו של דבר יושפע מהתממשות או אי התממשות התחזיות, רק שלגביהן הן ממש הסכמה מוחלטת.

אז מי יותר אופטימי? המשקיעים, האנליסטים או הבנקים המרכזיים?
הקשיבו לפודקאסט ותגלו.

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת למועדון הידע של טרפז פיננסים? קישור להרשמה

סוף השנה כבר כאן! פרק כפול ומיוחד על כל מה חשוב לדעת וכדאי לבצע רגע לפני ששנת 2022 מסתיימת. חלק ב' – הצ'קליסט לסוף השנה עבור העצמאיים והשכירים בעלי השליטה

טרפז פיננסים — Thu, 08 Dec 2022 09:24:02 +0200

מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022,
ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה!

בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעצמאיים ולשכירים בעלי השליטה שבינינו.

נענה על מספר שאלות, כגון:

איך להתמודד עם הנחיות רואה החשבון ולמה זה בכלל כדאי לנו?
האם כדאי להפקיד את המינימום האפשרי לקרן הפנסיה לעצמאיים או אולי דווקא להיפך?
אילו הטבות מס נקבל על אותן הפקדות לחסכונות הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות?
מהי פנסיה תקציבית לבעלי שליטה?
כיצד נכון להתאים את תיק ההשקעות בחברה שלנו לסוף שנת המס?
אילו הטבות מס אפשר לנצל אם אנחנו גם שכירים וגם עצמאיים?

| האזנה נעימה 😊

עוד לא הצטרפת למועדון הידע שלנו?? לרישום

סוף השנה כבר כאן! פרק כפול ומיוחד על כל מה חשוב לדעת וכדאי לבצע רגע לפני ששנת 2022 מסתיימת. חלק א' – הצ'קליסט לסוף השנה עבור העובדים השכירים.

טרפז פיננסים — Thu, 08 Dec 2022 09:17:05 +0200

מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה.
בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעובדים השכירים שבינינו!
הפקדות לחסכונות הפנסיוניים, קרנות ההשתלמות, קיזוזי מס בתיקי ההשקעות, הפקדה לקופות הגמל להשקעה ובדיקת הכרת המס בביטוחים שלנו, בדגש על יתרונות המס. נענה על מספר שאלות, כגון:

אילו הטבות מס אפשר לנצל דם כשכירים?
האם ישנה דרך חוקית להימנע מתשלום מס על רווחי הון בתיקי ההשקעות שלנו שחשוב לדעת ולהכיר?
למה זה כדאי בכלל ומה עלינו לבצע מייד עם תחילת שנת המס הקרוב?
וכמובן כיצד להיערך עוד בטרם סוף השנה הנוכחית?

האזנה נעימה 😊

עוד לא הצטרפת למועדון הידע שלנו?? לרישום

תיקון 190 – מה הוא בא לתקן והאם הוא מביא איתו בשורה?

טרפז פיננסים — Thu, 03 Nov 2022 08:00:00 +0200

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בקבוצת מיטב, לדיון על הפקדות בקופות גמל תחת תיקון 190
בפרק זה נדון בהפקדות לקופות גמל עם היתרונות שמביא איתו תיקון 190 ולמי זה יכול להתאים.

נענה על מספר שאלות,
כגון:

איזו הטבת מס אפשר לנצל כשמפקדים לקופת גמל תחת תיקון 190?
מה הקאץ' שיש במשיכת הסכומים שהופקדו ושחשוב לדעת ולהכיר?
מהי קצבה מזערית, הנדרשת כדי שניתן יהיה למשוך את הכספים עם הטבות המס הנלוות אליהם?
מה חשוב להעריך עם איש מקצוע בעל רישיון פנסיוני לפני שמפקידים לקופת גמל תחת תיקון 190 ואיך זה קשור לבחירת מסלולי ההשקעות וציפיות האינפלציה?

ותכל'ס למי נכון יותר לנצל את ההפקדות תחת תיקון 190 ולמי לא... האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

ביטוח חיים – גידור הסיכון הכלכלי במשפחה במקרה מוות

טרפז פיננסים — Thu, 13 Oct 2022 08:00:00 +0300

ביטוח חיים – גידור הסיכון הכלכלי במשפחה במקרה מוות
חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על אחד הביטוחים הראשונים שחושבים עליהם... ביטוח חיים.

בפרק זה נדון בהרבה שאלות חשובות,
כגון:

איך עובד המנגנון של ביטוח חיים?
ואיך יודעים איזה סכום פיצוי באמת צריך לרכוש וביחסי עלות ותועלת אופטימליים למשפחה?
האם כל משפחה צריכה ביטוח חיים?
ואיך הביטוח הזה משתלב עם קצבת השארים שמתקבלת דרך הקרן פנסיה?
איך הלוואות הם שיקול חשוב ברכישת ביטוחי חיים?
ומה תפקידו של ביטוח החיים שנדרש לרכוש בעת לקיחת משכנתא?
מה ייחודה של הצהרת הבריאות בביטוח חיים לעומת ביטוחי בריאות?

ונסיים בעניין חשוב שצריך לנהל, והוא עניין המוטבים, שלעיתים צריך לעדכן ולשנות לאורך החיים במצבים משתנים.
אז שתהיה לכם האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

ביטוח סיעודי

טרפז פיננסים — Thu, 29 Sep 2022 16:00:00 +0300

ביטוח סיעודי
חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על כיסוי ביטוחי שהיום כבר לא ניתן לקנות בצורה פרטית, אלא רק דרך קופ"ח, אבל לחלקנו עדיין קיים מהעבר.

בפודקאסט זה נדון במספר שאלות חשובות, לעניין ניהול הסיכונים הנדרש לתקופת סיעוד ארוכה.
באיזו סיטואציה יוגדר אדם במצב סיעוד? מה היכולת שיש היום לאנשים לממן תקופה של סיעוד בחיים?
מה הסיבה שחברות הביטוח כבר לא משווקות את הביטוח הסיעודי שהיה נפוץ בעבר?
מהם החסרונות של הביטוח הסיעודי שניתן לרכוש דרך קופ"ח?
מהם ערכי סילוק ולמה הם הבוננזה האמיתית בפוליסת סיעוד שנרכשה באופן פרטי ולחלקנו עדיין קיימת בתיק הביטוחים.

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

מטריה ביטוחית – מתי צריך שתהיה איתנו?

טרפז פיננסים — Thu, 15 Sep 2022 17:53:17 +0300

מטרית ביטוחית – מתי חשוב לקחת איתנו?
חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על המוצר הביטוחי עם השם הכי מוזר... מטריה ביטוחית.

איך הביטוח הזה קשור לקרן הפנסיה ולחסרונות של הכיסוי הביטוחי שיש בה למקרה נכות ואובדן כושר עבודה. כמה רלוונטי העיסוק או המקצוע שלנו, לכיסוי הביטוחי הזה? ואיזה עוד כיסויים אפשר לרכוש במסגרת הביטוח הזה. וכמובן שנדון תכל'ס בשאלה, למי מטריה ביטוחית באמת חשובה ולמי היא תהיה מיותרת.

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו? לרישום

סיוט רפואי וקטסטרופה פיננסית – איך מייצרים הגנה פיננסית למשפחה במקרה של גילוי מחלה קשה?

טרפז פיננסים — Thu, 11 Aug 2022 11:31:14 +0300

נדבר על מנגנון הכיסוי של ביטוח מחלות קשות ואיך הוא משתלב בתיק הביטוח, במקביל לביטוח בריאות או לביטוח אובדן כושר עבודה. איזו מחלה תוגדר מחלה קשה? איך ואיפה אפשר למצוא את רשימת המחלות? האם רשימת המחלות שונה מפוליסה בחברה אחת מול פוליסה בחברה אחרת... ואיזה ביטוח מתאים לכל אדם?

נסכם בשאלה למה הביטוח הזה, דווקא עבור ילדים במשפחה, הוא מאוד נכון ביחסי עלות תועלת ויכול להיות קריטי לניהול הסיכונים המשפחתי.
האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? להרשמה

אנליסט מעולה חייב לבעוט בשתי הרגליים

טרפז פיננסים — Thu, 21 Jul 2022 16:06:14 +0300

| מחקר מניות, שווקים וסקטורים להשקעה בעידן של משבר כלכלי ומציאות משתנה חזי כהן מארח את שמעון אוליאל, מנהל המחקר בבית השקעות אנליסט, לדיון מרתק על עבודת האנליסט, במה היא מאופיינת היום לעומת העשורים שקדמו. נדבר על האתגרים בניתוח חברות, על המציאות המקרו כלכלית שהזיזה את 'הגבינה' למנהלי ההשקעות והאנליסטים, והאם היא מייצרת הזדמנויות חדשות להשקעה. נדבר על סקטור הבנקאות, הנדל"ן והאנרגיה המתחדשת. ולמה גמישות מחשבתית והבנת המציאות המשתנה היא תכונה הכרחית לאנליסט ולמנהל ההשקעות. האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים החודשי שלנו? להרשמה!

ביטוח בריאות – למה צריך ביטוח בריאות פרטי?

טרפז פיננסים — Thu, 30 Jun 2022 14:39:14 +0300

| נדבר על הפערים שאותם הביטוח הפרטי מכסה ומשלים את ההגנה הפיננסית במקרי קטסטרופה רפואית. כמו כן, נציג את ההרחבות והכיסויים המיוחדים, שמאפשרים לאדם לקבל כיסוי לטיפול או ייעוץ רפואי ברמת איכות, זמינות גבוהה מול הטיפול הסטנדרטי של קופת החולים. ובכלל... מה הקו המנחה בבחירת הכיסויים והפוליסה שבוחרים לרכוש? האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? להרשמה

למה זו טעות למשוך כספי פיצויים מקרן הפנסיה?

טרפז פיננסים — Thu, 16 Jun 2022 15:22:27 +0300

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לדיון חשוב הנוגע לטעויות שעושים רבים מהחוסכים בפנסיה ואחת קריטית במיוחד – פדיון כספי פיצויים מקרן הפנסיה במעבר בין עבודות. אז מה הופך את הפעולה הזו לטעות, ואיך היא תשפיע על הקצבה העתידית שלך בפרישה? איזו סנקציה מופעלת על מי שמושך את כספי הפיצויים לפני הפרישה? ואיך תוחלת החיים המתארכת, משפיעה מאוד על התוצאה הסופית? מודעות וקבלת החלטות נכונה יכולה להשפיע על העתיד הפיננסי שלך ורמת החיים בפרישה. האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים החודשי שלנו? להרשמה

כיסוי ביטוחי בקרן הפנסיה – כל מה שחשוב לדעת

טרפז פיננסים — Thu, 02 Jun 2022 19:13:16 +0300

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לשיחה בעניין הכיסויים הביטוחים שהם חלק בלתי נפרד מהחיסכון הפנסיוני שלנו בקרן הפנסיה. נדבר על סוגי הכיסויים, מה הם מכסים ולמה חשוב לעקוב ולוודא שהכיסוי הביטוחי מתאים למצבנו הרפואי, האישי והתעסוקתי. תשומת לב קטנה שיכולה לייצר שינוי גדול מאוד בניהול הסיכונים האישי וכמובן בעתיד הפיננסי של כל אחד ואחד מאיתנו.האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים שלנו? להרשמה

פרק 16 - סקירה אקטואלית ואתגרים בניהול השקעות בתקופה של טלטלות בשווקים – מאי 2022

טרפז פיננסים — Tue, 17 May 2022 22:05:13 +0300

| חזי כהן מארח את גיא מני, מנהל השקעות ראשי בקבוצת מיטב, לשיחה פתוחה על המציאות המאתגרת בניהול השקעות בתקופה של ירידות וטלטלה בשווקי ההון והכספים. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם מאז תחילת 2022 וכיצד הדברים צפויים להיראות קדימה. נדבר על הדרך הנכונה להגיב בתקופה של ירידות בשווקי המניות, כמנהלי השקעות וכמשקיעים.

וגם על השאלה, האם מתחילות להיווצר הזדמנויות חדשות בשוק האג"ח לאחר העלייה המשמעותית בתשואות לפדיון. בנוסף, ננצל את ההזדמנות לדבר על האפקטיביות של השקעות אלטרנטיביות בתקופה זה ותרומתם לאיזון תיק ההשקעות.

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לקישור להרשמה

'התנודתיות בשווקים בתחילת 2022, אתגרים מקרו-כלכליים ומסלולי בלאקרוק של הפניקס - חזי כהן מארח את אמיר כהנוביץ

טרפז פיננסים — Wed, 13 Apr 2022 21:22:49 +0300

| חזי כהן מארח את אמיר כהנוביץ, הכלכלן הראשי של קבוצת הפניקס, לשיחה פתוחה בנושאים הבוערים בעולם ההשקעות ושוק ההון. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם בתחילת 2022 וכיצד הדברים יראו קדימה. כיצד המשקיעים צריכים לנהוג בבחירת ההשקעות בתקופה של שינויים ותמורות בכלכלה העולמית והמקומית. ננצל את ההזדמנות לדבר על מסלולי הבלקרוק של הפניקס, ומה מייחד אותם. תהנו 😊

הדוח השנתי של קרן הפנסיה וביטוח המנהלים – עיון קצר בו יהיה שווה לכם הרבה מאוד כסף...

טרפז פיננסים — Thu, 07 Apr 2022 16:41:57 +0300

אחת לשנה נשלח לביתך דוח הפנסיה השנתי, שמסכם את כל נתוני הקרן שלך בשנה החולפת. קריאה נכונה של הדוח יכולה לעזור לך לחסוך יותר כסף לפרישה וגם לגלות ולתקן טעויות משמעותיות בדרך. לא צריך לספר לך שהחיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים הגדולים ביותר של אדם במשך חייו. לדעת לקרוא את דוח הפנסיה השנתי יכול להוסיף עוד אלפי שקלים ויותר לקצבה החודשית בפרישה שלך, בין אם באפשרות להוזלת דמי הניהול או איתור הפקדות מעסיק שחסרות. ולמרות זאת... רבים מהאנשים שאני מכיר לא יתאמצו אפילו על פתיחת המעטפה או הדוא"ל מקרן הפנסיה/ביטוח המנהלים, כל שכן לעיין בו. וזאת בעיקר כי אין להם את הידע הבסיסי הנדרש להבינו – ועל זה נאמר...חבל! אז בדיוק לצורך כך, הכנתי עבורך את הפודקאסט הזה. יש מצב שהוא יהיה שווה לך הרבה מאוד כסף....

לממש את החיסכון הפנסיוני ולקבל קצבה – איך זה עובד?

טרפז פיננסים — Mon, 27 Dec 2021 08:00:00 +0200

| בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה פנסיוני ותכנון פרישה בקבוצת טרפז פיננסים. בדיון זה נעסוק בשאלות החשובות, שצריך להכיר ולשאול לקראת קבלת הקצבה ביום פרישה... ותכל'ס, אולי אפילו עוד הרבה קודם. מה זו קצבה פנסיונית? איך מחשבים אותה? מה זה מקדם קצבה ואיך הוא נקבע? ממתי אפשר לקבל את הקצבה לפנסיה? האם חייבים לפרוש בגיל הפרישה הרשמי?
מאלו חסכונות פנסיוניים ניתן לקבל קצבה בפרישה? ומה השיקולים בעיתוי בקבלת הקצבה ואיך זה קשור למצב הבריאותי שלכם? הרבה שאלות שחייבים להכיר, כדי לנהל את החיסכון הפנסיוני בצורה חכמה יותר לקראת הפרישה. תהנו 😊

לנצח את השוק – זה אפשרי?

טרפז פיננסים — Thu, 16 Dec 2021 20:39:53 +0200

| בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
הרבה דיונים מתקיימים סביב השאלה מה עדיף למשקיע? להיצמד למדד השקעה מסוים, דוגמת מדד ה SP500 או לדבוק באסטרטגית ניהול ההשקעות האקטיבי. מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות. תומכי ההשקעות הפסיביות יגידו שלאורך זמן מרבית המשקיעים האקטיביים לא מצליחים להכות את השוק ולהשיג תשואה עודפת. וחסידי ההשקעות האקטיביות ידבקו בניתוח ההשקעות הפונדמנטליות והשקעות הערך, ובדעה שיש לעקוב אחר ביצועי החברות ולדעת כמה הן באמת שוות, ואז לבחור את המניות שמחירן יניב תשואת יתר.

גמל להשקעה ופוליסת חיסכון – מי תזכה בחיבת המשקיעים

טרפז פיננסים — Tue, 30 Nov 2021 09:54:48 +0200

בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. שני מוצרים שצומחים ותופסים נפח משמעותי בשנים האחרונות בשוק הנכסים המנוהלים.

ולא מפתיע שהן מנצחות בתחרות מול התיק המיועץ בבנק, ניהול התיקים המסורתי וקרנות הנאמנות על סוגיהן.
אך גם ביניהן, יש תחרות על חיבת המשקיעים. אז מהם היתרונות הגדולים שלהן על פני המוצרים המסורתיים, שמביאים משקיעים רבים להסיט את כספי ההשקעה מחשבון הבנק לקופה או לפוליסה?
ומה הייחודיות של אחת על פני השנייה?

פודקאסט שינער אתכם מהגישה המסורתית בניהול ההשקעות של הכספים הנזילים שלכם.

משחק המשקיעים – להשקיע באופן ישיר או עקיף?

טרפז פיננסים — Wed, 17 Nov 2021 10:00:42 +0200

היתרונות והחסרונות של כל אחת? יכול להיות שלאובדן השליטה בקבלת החלטות השקעה, יש גם תועלת לאורך זמן?... ואיך זה מסתדר עם הפסיכולוגיה של המשקיע?

קרן השתלמות לעצמאיים - כמה זה כדאי לי?

טרפז פיננסים — Thu, 11 Nov 2021 12:41:23 +0200

| בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
הדיון יעסוק במוצר שנקרא קרן השתלמות והיתרונות שלו בדגש על מי שהעיסוק שלו עצמאי. מהן ההטבות המצוינות שיש בה ושמייצרות כדאיות גדולה להפקיד לקרן ההשתלמות?
מתי הכספים נזילים? איך נכון לנהוג כשהחיסכון הופך נזיל? איך וכמה מפקידים כל שנה?
הרבה שאלות חשובות, ששוות לכם הרבה מאוד כסף...

מי הזיז את קופת הגמל שלי?

טרפז פיננסים — Wed, 27 Oct 2021 17:39:15 +0300

בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה לתכנון ליווי פרישה בקבוצת טרפז פיננסים.
הדיון ייסוב סביב השינוי שחל בשנת 2008 ביכולת המעבר של עמיתים בין מוצרי החיסכון הפנסיוני, כגון: גמל, השתלמות, פנסיה ותוכניות ביטוח מנהלים.
תקנות הניוד הנן נקודה חשובה בשוק החיסכון הפנסיוני, שהעבירה את הכוח לעמיתים ביכולת המיקוח והמעבר בין גופים, וזאת עם שמירה על זכויותיהם.
איך השינוי הזה הגדיל את הכוח הצרכני של החוסך הפנסיוני? לאן אפשר לנייד כספים ומתי האפשרות הזו לא קיימת? על שאלות אלו ועוד נדבר בפרק זה.

פודקאסט מס' 7 - סקירה אקטואלית לחודש אוקטובר 2021

טרפז פיננסים — Wed, 13 Oct 2021 14:21:01 +0300

חודש ספטמבר אופיין בירידות בשוק המניות האמריקאי, ועליות בשוק המניות הישראלי. הכלכלה העולמית וציפיות המשקיעים זזות מצד לצד עם כל החדשות שמגיעות, והן רבות... בפודקאסט זה ניתן סקירה קצרה של המתרחש בשווקים והגורמים לתנודתיות הרבה בשבועות האחרונים

תכנון פיננסי – משמעות התהליך וחשיבותו לאדם ומשפחתו

טרפז פיננסים — Sun, 15 Aug 2021 22:26:52 +0300

בפרק זה נארח את שי מכלוף – מתכנן פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים ונדון בשאלות הבאות:
איך ניתן להגדיר את תהליך התכנון הפיננסי ומהם גבולות הגזרה שלו?

מהי גישת המתכנן הפיננסי ובמה התהליך הזה שונה מכל טיפול של סוכן ביטוח או יועץ פיננסי/פנסיוני
מהם שלבי התכנון הפיננסי ומה קורה לאחר שהוא הושלם?

פיצול הפקדות בחיסכון הפנסיוני לבעלי שכר גבוה

חזי כהן מארח את חן פרידמן - טרפז פיננסים — Thu, 22 Jul 2021 16:58:39 +0300

| מרוויחים שכר גבוה? תענוג! בפודקאסט זה, נארח את חן פרידמן, מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני, שיסביר לנו את מהם המגבלות והאפשרויות של בעלי שכר גבוה בבחירת ההפקדות לחיסכון הפנסיוני. נסקור ונבחין בין קרן פנסיה מקיפה וכללית, ביטוח מנהלים וקופת גמל. ובעיקר... את היתרונות והחסרונות שבהפקדה לכל מוצר בהתאם לשכר שלכם.

תכנון פרישה – מהלך שמשנה חיים

חזי כהן מארח את יורם לביאנט - טרפז פיננסים — Thu, 22 Jul 2021 16:42:31 +0300

לפרוש מעבודה? ומה עושים... איך מתכוננים לזה בכלל? מנטלית וגם פיננסית?
בפודקאסט זה, נארח את יורם לביאנט, מומחה לתכנון וליווי פרישה.
נדבר על תהליך הפרישה וחשיבות התכנון שלו כתהליך ולא כאירוע חד-פעמי בחיי הפורש. נסקור מספר היבטים חשובים שיש להבין כשרואים את מועד הפרישה מתקרב. באיזה שלב כדאי להיפגש עם מתכנן הפרישה וגם כמה השירות הזה עולה?

קרן פנסיה – לנהל את החיסכון הפנסיוני בחוכמה

חזי כהן מארח את יובל אליעזר - טרפז פיננסים — Thu, 22 Jul 2021 16:34:09 +0300

| בפודקאסט זה נדבר על קרן הפנסיה.
נדון עם יובל אליעזר מומחה פיננסי ופנסיוני, במנגנון המוצר הזה וחשיבותו לחיסכון הפנסיוני שלנו. נבין את ההשפעות על גובה הקצבה החודשית בגיל הפרישה ואיך ביכולתנו לנהל את החיסכון הזה בצורה נכונה.

אקטואליה פיננסית ואתגרים בהשקעות – יולי 2021

טרפז פיננסים — Thu, 22 Jul 2021 15:06:19 +0300

| לא שמנו לב וכמעט שנה וחצי שהקורונה מנהלת את חיינו ואת ההשקעות שלנו. בפודקאסט זה, נארח את מיקי קבליס ונדון באתגרים בניהול השקעות בתקופה של גל רביעי של קורונה, רצף עליות חד וארוך בשווקים ומציאות מקרו כלכלית מאתגרת.נדבר על ריביות, אינפלציה, שערי חליפין וגם נדל"ן.

פודקאסט פתיחה – מי אנחנו טרפז פיננסים?

חזי כהן מארח את מיקי קבליס- טרפז פיננסים — Thu, 22 Jul 2021 08:47:09 +0300

בפודקאסט זה נפתח את סדרת הפודקאסטים. מיקי קבליס וחזי כהן יציגו לכם את טרפז פיננסים והאג'נדה שלנו כפירמה לתכנון פיננסי ופנסיוני.תכירו את ה-'אני מאמין שלנו' והסיבה שחשוב לנו לייצר עבורכם את הערך בסדרת הפודקאסטים המקצועית שתעלה לאוויר בתדירות שבועית.